Interview/ Erstgespräch

• Kennenlernen
• Situation verstehen
• grobe Einschätzung von Lösungen
• Machbarkeiten grob eruieren
• Kosten-/Nutzenabwägung
• Zusammenarbeit?

 

Situationsanalyse

• Was haben Sie vor (z.B. neue Mitarbeiter, Maschinenkauf, Kauf von Unternehmensteilen, Lagererweiterung etc.)
• Welches Kapital/welche Liquididtät ist vorhaben
• Bilanzanalyse (u.a. Eigenkapitalgröße)
• Aktuelles Rating der Hausbank/Banken
• Wieviel Kapital wird benötigt?
• Welche Kredite bestehen?
• Welche freie Linien sind vorhanden?
• Wie war die Kontoführung (frei/eng/ Rücklastschriften)?
• Sind die bestehenden Kreditvereinbarungen marktgerecht?
• Bestehen freie Sicherheiten?
• Sollen diese von der Bank freigegeben werden?
• Ergebnisse des Controlling (u.a. Planung, Zielerreichung)
• BWA-Analyse, Bilanzanalyse

 

Erstellen einer umfassenden Finanzplanung (Zahlenwerk)

• Situationsanalyse
• Ergebnisplanung
• Liquiditätsplanung
• Investitionsplanung
• Ratingentwicklung
• Eigenkapitalplanung
• Bilanzstrukturplanung    etc.

 

Marktanalyse

• Wettberwerbsanalyse
• Produktanalyse
• evtl. Marktfoschungsergebnisse (Sekundärerhebung)
• evtl. Kundenbefragungen  etc.

 

Chancen- und Risikobetrachtung

• Planungswahrscheinlichkeiten abwägen  -  z.B.: ist die Ergebnis- und Liquiditätsplanung realisitisch
• Risiken definieren und bewerten  - z.B.:  Ausfall von Mitarbeitern, Betriebsunterbrechung etc.
• Risikoabsicherungskonzept entwerfen
• Szenariobetrachtungen

 

Verschriftlichung des Geschäftsmodells (Businessplan)

• Beschreibung des Geschäftsmodells
• Alleinstellungsmerkmal/e definieren (USP)
• Chancen- und Risikoanalyse
• Branchen- und Marktbetrachtung
• Finanzplanungen (s.o.)           etc.

 

Marktanalyse "Finanzierungen"

• Welche Produkte kommen als Lösung in Frage
• Bewertung der Lösungen/der alternativen Lösungen
• Alternativbanken screenen
• Machbarkeiten einschätzen    etc.

 

Marktkommunikation

• Bankenanfragen stellen
• Kreditprozess initiieren und begleiten

 

Präsentation der Ergebnisse

• Interne Präsentation vor den Stakeholdern,                                       z.B. Aufsichtsrat/Beirat etc.
• Externe Präsentation vor potentellen Finanzierer (Banken, Leasinggesellschaften, private Kapitalgeber etc.)

 

Kommunikation

• Kommunikation mit den potentiellen Kreditgebern
• Übernahme der Konditionen* -Verhandlungen (keine Abschlussvollmacht) mit den potentiellen Finanzierern (Banken, Leasinggesellschaften, private Kapitalgeber etc.)
• Abwicklung des Schriftverkehrs

 

Nachsorge

• Verträge auf die vereinabrten Inhalte überprüfen
• Terminverwaltung (z.B: Überwachung von Zinsänderungsterminen)
• Jahresgespräche

 

 * Konditionen sind: Zinsen, Tilgung, Laufzeit, Sicherheiten, Covenants,  Sonderregelungen etc.